Совсем недавно правительство приняло закон об обмывании денег. Этот закон дает право банкам заблокировать карты своих клиентов, если они заметят подозрительную активность или операции, которые осуществляются при помощи банковских карт.

Однако не все банки решили действовать строго согласно данному закону, и решили использовать его, как выгодно им.

Таким образом, некоторые банки просто блокируют карты собственных клиентов совершенно безосновательно, для того чтобы человек пришел на личную встречу с представителем банка для обсуждения кредитной истории или заполнения очередной анкеты.

Как сообщил член Совета Национального банка Украины, он сам оказался в похожей ситуации. Более того, его банковская карта была заблокирована не единожды, а целых два раза.

Карпов утверждает, что под таким предлогом банк пытался заманить его на личную встречу для занесения документов по открытому кредиту.

Далее последовал достаточно жесткий и неприятный разговор с управляющим и сотрудничество с банком закончилось. Перекрываясь законом, банк не имеет никакого права без оснований блокировать карты своих клиентов.

Если вы столкнетесь с подобной ситуацией, и банк заблокирует вашу карту, карту ваших родственников, друзей и знакомых, вам необходимо немедленно написать заявление на имя управляющего и в Нацбанк Украины.

Например, человек в качестве туриста или по работе поехал за границу. И в этот момент, банк блокирует его карту, без всяких на то оснований. Что ему остается делать в таком положении?

Как уже упоминалось, по прибытии домой безотлагательно писать заявление, а также потребовать с банка выплатить ущерб, как моральный, так и материальный.
Большая часть банкиров считает, что такие манипуляции выполняют только мелкие организации. Крупные корпорации едва ли станут заниматься такой незаконной деятельностью, ведь это только отпугнет клиентов, а тем более, если клиент напишет заявление в Нацбанк. Никакой банк, который дорожит своими клиентами и репутацией, не станет поддаваться подобному риску.

Также, Алексей Кущ добавляет, что блокировать карты, банк может только у старых клиентов. Ведь недавно появились новые нормы и правила, которые ужесточили оформление карт, и поэтому, банк может вызвать старого клиента для обновления информации или перезаполнения анкеты.